1.什么是非法證券期貨活動(dòng)？

非法證券期貨活動(dòng)是指違反《證券法》《期貨交易管理條例》《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》等法律法規的規定，未經(jīng)批準從事應依法由證券監管部門(mén)或國務(wù)院授權的部門(mén)核準或批準，應受法定監督的證券發(fā)行和經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)的活動(dòng)。

開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國證監會(huì )核準，取得相應業(yè)務(wù)資格。未取得相應業(yè)務(wù)資格而開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)的機構，是非法機構。

2.非法證券期貨活動(dòng)的常見(jiàn)套路有哪些？

雖然詐騙行為的形式是多種多樣的，但是在一些共同的特征把握這些特征予以防范，是可以避免使自己誤入歧途、落入圈套的。

（1）夸大收益

以“大數據診股”“推薦黑馬”“專(zhuān)家一對一指導”“無(wú)收益不收費”等夸張性宣傳術(shù)語(yǔ)，或者鼓吹過(guò)往炒股“業(yè)績(jì)”，招攬會(huì )員或者客戶(hù)；

（2）咨詢(xún)收費

以傳授炒股經(jīng)驗、培訓炒股技巧為名，向投資者非法薦股，以獲得“打賞費”“培訓費”“服務(wù)費”或者收取收益分成等方式牟利；

（3）誘導交易

誘導投資者參與新品種投資，推薦外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品，或者境外指數等新型投資產(chǎn)品；

（4）非法軟件詐騙資金

誘導投資者下載非法交易軟件或APP注冊開(kāi)戶(hù)，并入金參與交易；

（5）承諾高額回報

不法分子編造“天上掉餡餅”，“一夜暴富”的神話(huà)，許諾投資者高額回報；

（6）編造虛假項目

通過(guò)注冊合法的公司或企業(yè)，打著(zhù)響應國家產(chǎn)業(yè)政策，開(kāi)展創(chuàng )業(yè)創(chuàng )新的幌子，編造各種虛假項目；

（7）虛假宣傳造勢

在宣傳上一擲千金，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò )、報刊等發(fā)布廣告、制造虛假聲勢；

（8）利用親情誘騙

利用親情、地緣關(guān)系，編造自己高額回報的謊言，拉攏親朋好友加入，擴大非法集資規模。

3.非法證券期貨活動(dòng)會(huì )帶來(lái)什么危害？

非法證券期貨活動(dòng)是一種典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng)，嚴重干擾正常的經(jīng)濟金融秩序，破壞社會(huì )和諧穩定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過(guò)夸大宣傳、承諾收益等手段，以各種形式作掩護，引誘投資者上當受騙。

需要注意的是，投資者參與非法證券期貨活動(dòng)不受法律保護。投資者如果參與非法證券期貨活動(dòng)，將面臨“責 任 自 負，損失自擔”的結果。

4.如何辨別非法證券期貨活動(dòng)？

（1）業(yè)務(wù)資質(zhì)查一查

證券期貨行業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，按照規定，開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監會(huì )批準，取得相應業(yè)務(wù)資格。未取得相應業(yè)務(wù)資格而開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)的機構，是非法機構。

如果想要知道一家公司是否獲準公開(kāi)發(fā)行，可以通過(guò)中國證監會(huì )網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢(xún)行政許可信息欄目，同時(shí)還可以登錄上海證券交易所（www.sse.com.cn）、深圳證券交易所（www.szse.cn）、北京證券交易所（www.bse.cn）網(wǎng)站查詢(xún)新股發(fā)行的具體信息；

如果想要知道從業(yè)人員是否具備證券期貨業(yè)務(wù)資格，可以登錄中國證監會(huì )網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會(huì )（www.sac.net.cn）和中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )（www.cfachina.org）網(wǎng)站進(jìn)行查詢(xún)。

另外，全國中小企業(yè)股份轉讓系統有限責任公司也是經(jīng)國務(wù)院批準的全國性證券交易場(chǎng)所，投資者可以登錄其網(wǎng)站（www.neeq.cc）查詢(xún)具有主辦券商業(yè)務(wù)資格的證券公司和掛牌公司有關(guān)信息。

（2）營(yíng)銷(xiāo)方式辨一辨

開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)，要遵守證券期貨法律法規有關(guān)投資者適當性管理的要求，合法的證券期貨經(jīng)營(yíng)機構在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)，一般會(huì )采用謹慎用語(yǔ)，不會(huì )夸大宣傳、虛假宣傳，同時(shí)還會(huì )按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險。

不法分子大多會(huì )采用前文提到的常用套路，采用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的宣傳用語(yǔ)吸引投資者。要記住，證券期貨投資是有風(fēng)險的，不可能穩賺不賠。

（3）匯款賬號看一看

非法證券期貨活動(dòng)的目的是為了騙取投資者錢(qián)財，獲取非法所得。為達目的，不法分子往往會(huì )采取各種推銷(xiāo)手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶(hù)。

合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機構只能以公司名義對外開(kāi)展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，不會(huì )用個(gè)人賬戶(hù)或非本機構賬戶(hù)進(jìn)行收款。

投資者在匯款環(huán)節應當格外謹慎，如果收款賬戶(hù)為個(gè)人賬戶(hù)或與該機構名稱(chēng)不符，投資者一定不要向其匯款。

（4）互聯(lián)網(wǎng)址識一識

非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數字構成，或在合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機構網(wǎng)址的基礎上變換或增加字母和數字。

投資者可通過(guò)證監會(huì )網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會(huì )、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機構的網(wǎng)址，不要登陸非法證券期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，蒙受損失。

5.如受到侵害后，如何處理？

根據國家有關(guān)規定，非法證券期貨活動(dòng)的查處和善后處理由地方人民政府負責。

投資者受到非法證券期貨活動(dòng)侵害后，為使不法分子及時(shí)得到查處，盡可能挽回損失，請在第 一時(shí)間向當地公安機關(guān)報案，或者向當地市場(chǎng)監管部門(mén)、證券期貨監管部門(mén)反映。

投資者應妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話(huà)短信記錄、交易記錄等材料，提供給有關(guān)部門(mén)，以便其查處非法證券期貨活動(dòng)，維護自身合法權益。

如果非法證券活動(dòng)構成犯罪，被害人應當通過(guò)公安、司法機關(guān)行使追贓程序追償；如果非法證券活動(dòng)僅是一般違法行為而沒(méi)有構成犯罪，當事人符合民事訴訟法規定的起訴條件的，可以通過(guò)民事訴訟程序請求賠償。

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